随着我国经济社会的发展和金融改革的不断深化，国有金融企业集中采购面临的现实情况不断变化。一是集中采购相关法律法规体系不断完善。二是国有金融企业的管理水平逐步提升，经营行为日益规范。三是随着物价水平的上涨和企业需求的多元化，国有金融企业集中采购的规模和复杂程度也大幅增加。基于此背景，财政部于2018年印发了《国有金融企业集中采购管理暂行规定》（财金〔2018〕9号，以下简称《规定》），要求国有金融企业做好内部制度建设，包括制定本企业集中采购目录及限额标准、内部集中采购管理办法、建立健全内部监督管理制度等。对纳入集中采购范围的采购项目，原则上应优先采用公开招标或邀请招标的方式。需要采用非招标采购方式的，应符合《规定》要求，并在采购活动开始前，按企业内部集中采购管理规定报批。
在笔者的具体实践中，无论是公开招标还是邀请招标，综合评分法是国有大型商业银行集中采购中最为常见的评标方法。
集中采购是指企业所有的采购活动都在某一处集中进行处理。以某国有大型商业银行的项目采购为例，每个周期内的采购活动基本都集中在总行集中采购部门。
第一阶段，提出产品的商务、技术及服务需求。由银行需求部门负责提出采购申请，主要是提出采购产品的背景、具体需求、行业内供应商的基本情况、产品价格的波动情况等，对产品的采购需求进行全面的评估。
第二阶段，确认产品的商务、技术及服务需求。由银行采购部门负责审核采购申请并组织招标代理机构、需求部门一同会商采购文件，主要是审核需求及招标文件的合理性，保证公开公平公正，并对产品的潜在供应商作初步调研。
第三阶段，招标采购、合同管理、签订采购订单等过程。由银行采购部门委托招标代理机构完成招标采购工作，银行总行与入围供应商签订框架协议（一般为单价合同），各分行、支行根据框架协议和自身需求签订采购订单。
第四阶段，产品采购的事后评价。主要是由分行、支行反馈产品质量及入围供应商的服务能力，银行采购部门统一组织供应商评价，如出现恶意的产品断供或行贿等情况，将涉事供应商加入本行黑名单。
集中采购的优势主要体现在：减少机构等在管理上的重复设置，有利于对采购活动进行更有效的管理，集中控制使各个部门采购更容易实现标准化，有利于采购决策中专业化分工和专业技能的发展，采购需求量的合并增加使得采购部门能够更容易地寻找到合适的产品供应商，有利于采购企业节省人力物力、时间等各方面的成本。
在集中采购机制中，如何公平公正地通过招标确定入围供应商是最为重要的环节，其主要流程包括商务、技术及服务需求确定，招标文件资格条件设置，评分标准分类，投标文件评审等方面。
商务、技术及服务需求需要具体、明确、客观。以服务器招标为例，技术需求包括项目采购物品名称、交货日期，服务器整机柜配置要求，基础设施配置要求。服务器整机柜配置要求包括机房环境、服务器监控及带外管理、软硬兼容与驱动、服务器计算节点、服务器通用节点、交换机、机柜、选配件等细项，每一项还包含具体的模块及基本要求。技术测试方案包括测试背景、测试方法、测试环境、测试指标、测试案例、测试结果，为充分测试设备的性能及稳定性，每台设备的测试指标高达百余项。
各商业银行在设置资格条件方面大同小异，基本是参照《政府采购法》，但由于金融安全是国家安全的重要组成部分，基于安全角度的考虑，商业银行在集中采购点验钞机、防火墙、服务器、网络设备、安全软件等设备时，会着重关注设备的认证证书、检测报告、投标产品的业绩，一般希望设备质量优秀、供应商服务一流的企业参加投标。
商业银行一般不会设置太高的资格要求，而是希望更多满足资格条件要求的供应商能够进入详细评审阶段，依据招标文件规定的评分标准通过充分的竞争，评选出一定数量的入围供应商，最终签署框架协议。
资格条件样例如下：
基本资格要求：
（1）具有独立承担民事责任的能力；
（2）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；
（3）具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；
（4）有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；
（5）参加此采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录。
专项资格要求：
（1）业绩；
（2）国家颁发的认证证书。
根据各商业银行的情况，评分标准主要从价格、商务技术服务的分值分配，价格评分标准的分类，商务技术服务评分标准分类3个方面参考。
1.价格、商务技术服务的分值分配
（1）价格分值方面，货物项目的价格分值占总分值的比重不得低于30%。在商业银行集中采购中，笔记本、清分机、服务器等设备的特点是型号单一、需求量比较大，一般价格分值设置为40%~45%，服务项目的价格分值占总分值的比重不得低于10%。
（2）商务技术服务分值方面，法规中没有明确规定，在各行的实际招标中，大多数情况下商务技术服务分值占比较高。商务分值以企业实力、公司资质、业绩为主，分值占总分值的比重在15%左右。技术分值以测试报告为主，由招标人与相关投标人共同按照招标文件中技术需求说明书的规定对产品的设备功能进行测试，测试数据由双方签字确认，分值占总分值的比重在35%左右。
项目技术测试分为基本要求测试和一般要求测试。基本要求测试为重要性关键条款测试，若测试不通过，将导致投标无效。一般要求测试为一般条款测试，测试结果为评分依据。在测试过程中，需根据银行业务要求,从设备配置、功能实现、质量、技术规范、行业标准、业务需求等方面进行全面严格的技术测试，评估设备是否符合银行技术规范及业务功能要求。
2.价格评分标准的分类
（1）技术、服务等标准统一的货物服务项目，一般采用所有投标人中有效报价的最低价为基准价，即评标基准价=所有投标人中有效报价的最低价，价格得分的计算方式主要包括以下三种。
计算方式1：价格得分=（评标基准价/投标报价）×价格分值×100%；
计算方式2：价格得分=价格分值−（投标报价−评标基准价）/评标基准价×价格分值；
计算方式3：价格得分=价格得分1或价格得分2−Σ报价偏离扣分。
报价偏离扣分计算方法：对于分项报价所列所有项目，投标人某项单价（X）除以指导价（Y），按结果进行偏离惩罚扣分。当1<X/Y＜1.5时，每有1项扣1分；当X/Y≥1.5时，每有1项扣2分，扣分多项累计。
价格计算方式1、2适用于货物、服务分项组成单一的项目，在价格评审过程中主要考虑货物或服务的总价。价格计算方式2对报价的敏感度更高，与方式1相比，相同的报价差距计算后的得分会更低。
价格计算方式3适用于货物、服务分项组成较多的项目，例如服务器、视频会议设备、金融IC卡等。在集中采购中可能会根据业务需要，对某些分项设备或服务进行大量采购，鉴于这种情况，增加报价偏离扣分是为了防止出现供应商的总价偏低但某些后期采购量巨大的分项设备报价较高的情况。
（2）技术相对复杂，存在定制化服务的项目，一般采用所有投标人报价的算术平均值为评审基准价，避免恶意低价中标，提供的服务不满足招标人的要求。所有投标人报价的算术平均值为评审基准价，最后报价等于评审基准价的，得满分。每高于评审基准价1%的，扣0.2分；每低于评审基准价1%的，扣0.1分，不足1%的按比例扣分（插值法），扣至本项为0分为止（注：计算结果四舍五入保留两位小数）。
3.商务技术服务评分标准分类
根据评分方式的不同，各评分标准为客观得分、量化得分、比较评分3类。
（1）客观得分类，根据评分标准和投标人响应情况进行计分，各评委对同一投标人的评分应一致。例如：“近3年净利润，3年不为负的，得2分；2年不为负的，得1分；其它情况得0分（注：以上须提供经会计师事务所审计的财务审计报告相关页）”。
（2）量化得分类，由评委按照投标人对项目要求的响应程度进行量化评价打分，各投标人的得分应明确量化。例如：“供应商应制定针对本项目机房环境、设备、信息、数据安全等保障方案。方案完整、合理，保障措施针对性强，具备较强的信息安全保密意识和制度的，计6分；方案较完整且合理，保障措施针对性较强，能够制定基础的信息安全保密制度，具备基本信息保密意识的，计4分；方案完整性、合理性一般，保障措施针对性一般，信息安全保密制度欠完善、保密意识不足的，计2分；方案不完整、存在重大缺陷，难以满足项目信息安全要求或未提供内容的，计0分”。
（3）比较评分类，由评委根据投标人应答情况，对各投标人进行横向比较后评分。例如：“根据投标人提供的服务承诺，原厂商为此项目配置的技术支持人员规模与能力，提供的保修服务（含服务流程、巡检安排、备品备件保障等）、培训服务内容优于服务要求说明书标准，横向比较，根据投标文件响应情况，优秀得2分，良好得1分，一般得0分”。
在评标评审环节，现场向评标专家介绍招标文件评标办法，解答评标专家对评分标准的模糊认识，以便评标专家能够准确理解招标文件及评分标准并公正评审。
为保证评审结果的正确性，评审过程中采用实时共享文档、线上评审平台等工具，评标专家通过实时共享文档记录评标底稿，完成底稿后，通过线上评审平台提交评分，将评标专家计算得分出现错误的可能性降低为0。评审结束后招标人可查看共享文档核查评审结果，保证评标专家的打分有据可查，提高评标专家的正确率，减少失误。在保密性方面要求电子工具均应通过安全测评备案，既增强安全保障，也能减少评审专家在草纸上记录信息，私自携带出评审会议室的可能性。
通过分析国有大型商业银行集中采购的招标过程，可以发现集中采购的难度高于一般采购，需求会商需要更加精准，对采购货物服务的调研需要更加深入。每一次集中采购都是独一无二的，资格条件、评标标准需要根据采购需求合理设定。集中采购的金额较高，某些设备关乎金融安全，需要采用电子化工具以提高评标的正确率。
作者：王 蒙
作者单位：中招国际招标有限公司
